一只蛋糕15000元！杭州一老板接到大订单，收款后被吓到……|洗钱|银行卡|银行转账底单

 一只蛋糕15000元！杭州一老板接到大订单，收款后被吓到……|洗钱|银行卡|银行转账底单

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“地址说得很清楚了，南国大酒店,打工人，谅解下。”

“没事，你等等吧，实在拖得太久了，我让表哥再给你添一点。”

“我最多到9点我就走了。不然我跑腿的，就为了你一个单子。别人叫不到我，以后我会没生意的。”

3月28日晚上8点，南国大酒店附近路边，一个跑腿小哥坐着等人，脚边地上搁着只蛋糕，夜色下，他神色警惕。

跑腿小哥，是城东派出所辅警何艳青乔装扮的，他的同事、民警裘玉龙带着城东派出所便衣队则隐蔽在暗处。

一场抓捕行动正悄悄拉开帷幕。

蛋糕店老板的银行卡突然被冻结

时间往前倒退3小时，当天下午5点，富阳城东派出所接到一家蛋糕店老板小李报警，她说自己的银行卡被冻结：“银行说我的银行卡涉嫌洗钱，我没有啊。”

接警后，民警立即前往核实。

小李说，上午她接到一条好友申请，通过申请后，网友说自己在外卖平台上看到小李的蛋糕店，希望来她家店定制一款特殊生日蛋糕，想给家人惊喜：把14000多元现金当红包放到蛋糕里。小李说自己在网上也看到过这种抽拉现金式样的蛋糕，便没多想，接下了这个“巨额蛋糕”订单。

和对方沟通好款式和制作费用后，对方转账了1.5万元，让小李帮助取钱制作，制作好后让小李送到指定地点。

5点左右，蛋糕做好了，小李接到了银行打来的电话。银行工作人员在电话里告知小李称她涉嫌“洗钱”，她的账户疑似与涉诈账户进行大额交易。

小李想到之前民警上门做的反诈宣传，“我是不是被骗了？”她立即报警求助。

城东派出所民警了解后，推断这是电信网络诈骗团伙洗钱新模式，他们通过定制现金蛋糕的方式把诈骗赃款“洗”干净。也就是说，订单背后可能藏着一个洗钱团伙。

“敌动我不动，逼他现身”

城东派出所决定将计就计。一方面，让小李继续和对方保持联系，告诉对方蛋糕做好了，等下就会送到。一方面，派出所派民警化妆侦查，现场蹲守、实施抓捕。

扮跑腿小哥的任务落在了30岁出头的何艳青身上，其他抓捕成员由裘玉龙带队守候。

“对方反侦查意识很强，提出换地点，还称‘表哥’跑错地方等等来拖时间。”城东派出所副所长王鑫恺说，“敌动我不动，我们以跑腿小哥的身份和他周旋，‘逼’他现身。”

20点58分左右，一个戴口罩、鸭舌帽的男子出现，左顾右盼、脚步匆匆，走到“跑腿小哥”边，接过蛋糕。裘玉龙带队员扮作路人，装作不经意地擦肩而过。

随即，“鸭舌帽”男子往停车场走去，停车场那有个外卖小哥手里也拎着个蛋糕，“鸭舌帽”男子接过蛋糕，往前走了几步，裘玉龙带着便衣队员一拥而上将他拿下。

当场缴获了两只蛋糕。

“鸭舌帽”男子姓谢，他还有个同伙章某在杭州。民警冯艺锋立即带队员赶到杭州，将章某抓获，从章某那缴获一束鲜花。

缴获的两只蛋糕和一束鲜花，都藏有猫腻，里面各自放了现金，共计4.2万元。

据交代，谢某和章某都是在杭州做点小饰品生意。前几天，章某在网上认识了江西网友纪某，纪某提出让他帮助去杭州拿蛋糕和鲜花，事成后，按件提成，一个蛋糕（或一束鲜花）可以拿500元的跑腿费。因为生意清淡，章某就答应了，又找来了谢某。

领到任务后，谢某去富阳订了两个现金蛋糕，其中一个蛋糕就是在小李家订的，章某则订了一束现金鲜花。谢某说，当纪某交代他们拿钱时要注意隐蔽就知道这事不单纯，但为了挣好处费就去了。

目前，谢某、章某、纪某3人被公安机关依法处以刑事强制措施。此案还在进一步侦办中。

这是新洗钱套路

用现金定制鲜花、蛋糕或购买高档烟酒、黄金制品等来“套现”，是一种诈骗团伙的新洗钱套路。

这些钱都是哪来的？

是诈骗团伙骗来的钱。

此前，橙柿互动报道过，去年父亲节，杭州西湖区古荡一家花店也接到一个特殊订单，来订花的小伙称要在花束里放入33440元现金，结果花店老板账上收到了48000元，小伙支支吾吾的，引起老板怀疑，拉着小伙去银行咨询。银行工作人员也很警惕，赶紧联系古荡派出所。派出所一查，发现48000元是贵州的韩先生打来的。韩先生接到骗子电话，骗子自称是他儿子老师，要缴纳暑假培训费 ，而韩先生信以为真，先缴了48000元，准备转第二笔钱时，古荡派出所民警打电话来了。

这种套路，店家一个不警惕，就可能沦为洗钱团伙的“帮凶”。富阳这起案件中，因为店家小李的警觉，及时帮助警方发现了线索。而另外两家店老板，直到民警上门调查时，还没反应过来。

这类洗钱套路分三步：

第一步：诈骗团伙先通过网络平台或拉拢本地人员联系商户，盯准商户服务客户的心理，提出个性需求。商户因前期做过类似定制礼品盒或基于大额订单，大多会迎合客户需求，放松了警惕。

第二步：诈骗团伙往往选比如烟酒、鲜花礼盒、黄金等容易交易的商品，提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，让他提供银行卡号。

第三步：诈骗团伙将卡号转发给电信网络诈骗案件受害人。商户收到的“预付款”实际是诈骗团伙诈骗而来的“赃款”。

“诈骗分子往往会选择多家距离相隔较远的高端酒店、饭店，再让商户把东西送到指定地点，他们派人去取。”

警方提醒：商家银行账户会被冻结

警方提醒商户，要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，尽量通过公对公转账；不要随意提供自己的银行账户或收款二维码；如果发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因。

如果商家的账户涉嫌到洗钱，会被银行冻结，影响交易；如果明知异常还协助洗钱，也可能涉嫌违法。

帮助洗钱团伙跑腿的，则可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪或掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。

橙柿互动·都市快报记者 杨丽

通讯员 朱建峰

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