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[职场天地]什么人进投资银行，投行面试流程[第32页] |
| 作者:Scorpio_CJ |
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作者：明日_也晴 回复日期：2010-12-30 23:14:38 楼主及各位朋友大家好，我前两天发了一篇文章，希望大家帮忙分析一下，看到楼主刚健身回来，我再重发一次，打扰大家了！（学习楼主，我也准备去学校健身房健身了：），优秀真的是一种习惯，哪怕健身也是这样。） 百度投行面试时，看到了这个论坛，这两天看完了，很经典的论坛。楼主以及上面的大多数朋友都是德才兼备！和这上面的大部分背景很强年龄又小的朋友相比，我感觉自己真是不敢问问题，怕有人鄙视：）。 但还是想请楼主和其他朋友帮忙分析一下。 我今年29了，在英国一所很普通的（UK排40左右）大学读金融硕士，明年9月底毕业。本科在国内2-3流读的数学，但只是混毕业了，数学其实什么都不懂。目前还在自己重学概率统计知识。2005年本科毕业后就做过一份工作，在一家小的私企做外销4年，出口家具到欧洲，我是业务（和国内的业务不太一样）。工作其实挺好，钱途不能说没有。去年4月，考虑了1个月辞职了，是想自己马上30了，想再搏一下，只是为了我大学时就想做金融的一个夙愿。 我知道自己的情况，我要求也不高，只是希望毕业了能进国内一家小证券公司一步一步做，慢慢学习积累。我性格比较内向，倾向于做研究员或是交易员，明年6月会在伦敦考CFA 1。 请问楼主和各位朋友，除了考CFA 1，拿到金融硕士学位，我还需要准备什么？我口语不好，感觉这边商学院都是中国人，平时基本说中文，但我也知道这样不行，所以强迫自己每天跟读模仿走遍美国和VOA经济类文章。如果想做研究员，我是否需要考一个SAS初级和高级程序员，以及学习SAS金融建模，以提高我的优势。当然我也会自己学习一下 excel & VBA 金融建模。我想这些基本的东西，我在明年找工作的时候可以学会，我准备明年7月底把论文完成，然后回国开始找实习，准备给自己半年时间来边找实习或工作，边提高这些能力。现在的时间到明年5月底，要用来完成学业和CFA 1考试，以及每天的英语学习。 我的职业方向是公司金融（资产定价感觉需要太深厚的数理和计算机背景），因此我有意在完成CFA 2级考试后，开始学习ACCA，只是想通过考ACCA逼迫自己系统学习会计财务知识，因为公司金融对会计财务知识的要求很高。这样下来，如果自己工作 3-5年，成为CFA,ACCA holder了，积累到了一定的公司金融工作经验，要是实在在投行或基金爬不上去，我也可以转向公司做财务或投资。 虽然自己明年30岁才进入这个行业，但是我觉得这不是问题，就像我刚才讲的，我工作到35岁，成为CFA,ACCA holder了，市场上应该会有自己的位子的，到时候再往上爬，或是再考GMAT读个科技大的MBA。这是我的职业规划。请大家帮忙分析一下。感谢！ ------------------------------------ 明日_也晴 hello~ 我觉得… 规划挺好。 其实每个规划都没有对错，贵在坚持，希望你做到自己想做的东西。 我见过36岁多才当上大行的associate 级别的 research analyst，但是fast track的也很快。什么事情都会happen, depends on how much you want it and how you make it… 另外，资产定价不是那么神秘的东西… It’s about perception… 可以是一个人，也可以是一群人。 最新对Facebook的valuation: US$50bn… on bloomberg news… 少了？多了？见仁见智… =============================== 作者：Benjamin_ye 回复日期：2010-12-31 13:36:34 Happy New Year!Scorpio CJ~ 谈了那么多外资投行，能向你请教一下外资投行和本土投行的区别不？ 因为感觉你们外资投行的貌似都很hard working都很专业的感觉，而我现在处于的这个部门基本是做资源整合的事情，技术方面有研究部的同事配合我们，销售方面有营业部的同事配合，我们就是找机构客户做整合性的销售。 总之感觉没那么有技术含量的感觉，对比投资银行部等等。其实我也挺矛盾的，楼主你说以后还是向外资投行发展呢还是怎样？ 本人英语口语书写还行，CFA的二级也在准备中，自我评价也算Harding working(我是摩羯座，楼主是天蝎座，我个人认为这两个星座都是比较低调和努力的星座了)只不过怕在本土券商待的失去了努力的方向了，不过短期目标就还是拿了CFA 的三级，但是长期目标楼主作为在投行圈内的高手能给点建议吗？ ----------------------------------- Hello Benjamin_ye, 外资投行，是不错的锻炼的地方，看你自己想要什么吧。 刚进去做junior的话，准备被地狱般的洗礼，外资给你一块钱，会让你付出1.5甚至更多，除非是那边的star或者老员工，或者很有手段，否则有很多难处要克服。 刚进去，拿着比较丰厚的pay，感觉是不会不错，但是过一阵很可能事情多了就会烦躁。 其实在哪里，想做好都必须付出，必须努力。 在外资，要做好牺牲很多私人时间的准备。 当然，upside是： 1. 有一天回到中资，你会发现你的capability和mental的strength比内部员工要强不少，就好象你从少林武当(MS GS)出来以后去了青城派一样… 2. 视野会不一样，客户大很多，你会看到fidelity，和alliance-Bernstein的人他们在看什么。他们这么perceive这个market，他们需要什么data etc etc… 3. 大公司系统的管理，从compliance到IT到settlement到marketing，都有很多值得小公司学习的地方。他们的data management, department之间的linkage, cooperation, training facility 等等… 马俊，from DB，在新财富杂志上说了一些本土和外资券商的差距，挺中肯的。 你可以去google一下。 最后说一句，工作仅仅是工作，找到自己喜欢的，适合自己的，才是最理想的。 ======================================== 作者：咪咕20102010 回复日期：2010-12-31 15:10:11 哈 从这个帖子学到不少 谢谢楼主 MM我商业银行市场类工作两年半，跳槽去了家国企，十分崩溃，完全不适应官僚化作风 想去HK读个金融研究生后再出来重新开始，想去投行，毕竟一直都很向往 但是会考虑现实问题，毕业出来，女生，87年的，若是一年研究生毕业就快26岁了，再去重新开始，会有点晚，不知道对于投行是不是有些年纪大 矛盾中。 ------------------------------------- Hello咪咕20102010 投行的话… hmm… 你可能确实需要master… 现在竞争太激烈… 好消息是 Daiwa, Barcap 都在招人，而且非常多的headcount… 市场现在liquidity泛滥… investment 2011还能有很多泡沫的空间。 26岁还是太年轻… 最新的definition… 中年人是45-60岁… 现在的人的营养基本都是过剩的，没有不够的… 所以不要觉得自己老。 呵呵，87年，很年轻的！ 26岁出来做associate，analyst都是很不错的年纪。 不要以为24岁的小孩子在这个行业很多… 一般都是intern… 现在的trend是，越来越不想找年纪太小的… 加油！ =============================== 作者：搬家真麻烦 回复日期：2011-01-01 03:28:22 楼主真是个实在的好人啊！感觉IB里面的人很少会主动出来分享自己的经历的。 我觉得我的IB路还真是坎坷，从一开始在Insurance做research的实习，到后来去了IB做risk management,就踏上了一条变成quant的不归路。 本来都已经下定决心一定要进IBD做corporate finance,ipo,m&a之类的，结果签证压力一来就从了第一份quant的offer。 可是我不想一直呆在back office啊。但是帮我找工作的中介说，既然当了quant，下一步就只能去做structured product. 可是我的数学功底的确没有那些math phd. physics phd 这么牛，经常被打击说我做不了structured的。 对未来充满了去front office的憧憬，但是又很害怕会终老back office...楼主指点迷津阿 ---------------------------------------- Hello搬家真麻烦 不知道你在哪一个 house… Structure 在香港的大house里面不是 back office… Quant 更加不是… 一般都是middle office,做product，要经常和front office交流，否则东西出来卖不出去就很麻烦… 我有朋友就是做exotic 的product的在MS。 Trading hours有的时候很忙的，hours也好。 Quant team我也见过，research用的很多。要写报告的，要弄presentation的，而且经常被product team 叫去帮忙弄 ETF 的 issuance… 应该是挺challenging的事情… 我不是很明白…………….. ==================================== 最后谢谢 F91，披着羊皮不怕狼 等 朋友的 participation… 对于Sydney和LA的争辩，我就不多说了… 有一点不可置疑的是… 美国正在被追赶得很厉害… 虽然从未被超越，呵呵。 |
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很感谢大家的留言， 还有朋友专门追到我佳缘页面，很是感动，谢谢大家厚爱。 最近非常忙，上周去了青岛参加好朋友婚礼，很多感触。 回来就是准备下周去台湾的路演，过一阵还要去东南亚路演，任务很重... 我看到了很多back-log，我会尽量回复，我一定明天抽点时间上来。 大家多保重。 Have a lovely weekend~ |
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作者：马贼阿大 回复日期：2011-01-06 01:11:40 楼主 你好！总算是能找个人问下具体的情况了，哈哈。 我是在国内一所二流学校读的本科会计，现在auckland university of technology读accounting的graduated diploma。来新西兰之前，我在国内某银行呆过一段时间，但是，主要是做储蓄的。 我也有意向想进投行，但是，觉得距离好像离我很远，而且也不知道如何进入。 我想知道，如何才能比较方便的进入？或者说，有哪些条件是要求必备的，哪些是可以加分的？前面虽然有楼主的解释，但是，我想具体情况还是要具体分析，所以这里就多问一遍。还有，楼主说的国内的投行，就一般的话，有哪些？好进么？想凭自己实力进入。还有，弱弱的问句，楼主了解master of professional accounting么？如果了解的话，麻烦指点一二。小弟先在这儿拜谢了。 ------------------------------------------------- Hello there~ 可以去看看一开始的post，现在进IB的话，最主要的人群是 MBA grad, CFA chart holder，还有就是有3年 big 4 accounting firm经验的人。 MBA, CFA, 会计人才为什么投行看重的比较多，之前也有讲。 MBA, CFA 说明了你具备较基本的金融，财务知识，不至于说 PE, PB, DCF，black S，book-building, VC, PE等等东西听不懂… 会计的话，说明你起码应该对book，对financial number的东西有一定了解，明白inventory turnover, operating cash items, depreciation 等东西对不同industry的一些不同含义。 更加technical 一些的话，我有朋友最近在Morgan S interview的时候，被问到， 什么如果cost of borrowing是5%，一个15x PE的公司 买 一个 20x PE的公司，多少钱可以达到PE neutral? 这个问题，我们吃饭的时候在瞎聊，结果桌子上3个banker没一个听得懂… MS的人说Text book answer是 20 / 0.05………… 我们都比较无语。。。 但是起码，在interview的时候，要给别人你的thinking process,在交流过程中，要让人明白，你是知道cost of borrowing，PE，和那个 PE/cost of borrowing的含义的… 还有就是 MFE，master of fin engineering, 好像后面还有人问到，我等下看看简单说说说吧。 有些学校的MFE很强，出来之后，sales trading的人都很喜欢这样的毕业生。 国内投行，其实就是券商。。。 很多朋友可能还是有一个误区，就是投行和证券不一样… 其实是一回事。投行是券商的一个function… Goldman, MS等其实都是券商，不过不喜欢标榜自己叫 security house，喜欢叫自己investment bank，觉得这样的名字 NB，其实都是一样。 UBS, JPM，CS, DB 就更好笑，其实起家都是commercial bank，是传统意义上真正的banker，banking最开始就是借钱收利息… 后来变成了帮人上市，收commission，都是皮包公司，但是就说自己是IB……………. 所以，国内的投行，现在有太多………. 建议去买本杂志叫 新财富，里面都是name… 小到东北，渤海证券，大到CICC，中信证券，都是投行，都是券商。 好不好进因人，因公司而异… 基本来说，大的是比较难，现在排名前面的几个， CICC，中信，海通，招商，国泰君安，申银万国，银河等等，都比较喜欢海归，和local 1st tier的毕业生，例如 北大，清华，复旦，交大，等等… 我想这些都应该是common knowledge，也是common的bias… 所谓的，1st tier player喜欢1st tier毕业生… Master of pro accounting， 墨尔本的Monash大学就有这样的course，主要是给没有fin background的学生去申请，很多人以前喜欢用这个来拿PR，但现在少了，因为移民现在复杂了，条件苛刻了。 但是每个学校不一样，你要具体去看他的介绍，多做research. 最后建议可以去大行的career webpage去看看他们想要怎么样的人才，虽然都很general，但是，根据的经验，里面说的东西真的是基本的resume screening criteria 加油！ ----------------------- 谢谢 F91 大哥帮我说 我不是来做 recruiting的… 我真的不是…………….. 到这里来主要是解决一下大家朋友问题，加加大家对这个行业的认识，然后说说这个行业的一些东西。 谢谢支持！ |
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作者：麦子麸Mcaimo 回复日期：2011-01-12 01:30:23 楼主好～～ 把这篇帖子从头看到尾、收获真是不小的、楼主说了好多实际性的东西啊~特意注册来回帖。。。 我现在是上海经济学本科、大三的时候要分到金融去、学校在上海也就仅次于上交和复旦了。。。受家里哥哥姐姐的影响特别想要以后去投行工作、不过看来我应该是背景弱的那种、去投行的难度很大吧。。 我是不是在本科的时候把托福雅思GRE GMAT什么的都考一考提高一下借以提高英语的什么的、或者考一考高口之类比较好？ CFA的话大四的时候应该可以考一级的、不过准备CFA的话应该需要比较多时间吧？估计就要放弃大三学校交流的机会了。。 如果本科毕业就想进投行应该需要本科时候大力提高自己的竞争资本吧？ 我觉得本科的时候也就只有依靠考一些证明英语能力的考试、参加竞赛什么的还有暑假的社会实践提高竞争力了吧？ 我哥哥在上交的同学是在实习的时候直接收到了香港那边高盛的offer、在大学的时候他利用英语优势（他高三的时候就拿到了高口的证书）在新东方当了全职教师、并兼职了导游 负责外国人的、这个是不是他的社会实践给他加分不少啊？ 另外就是我的读书年纪很小、十五岁读大学的、这样如果本科毕业就尝试去投行的话会不会有影响什么的？人家会不会因为年纪小社会认知人际交往之类的就偏向其他人、这个就成为我的弱势了？ 或者我可以本科之后去读国外名校的硕士？ 不过以前在网上看到有文章说投行比较倾向于本科和 MBA 而不是硕士？其实我个人是不怎么倾向于本科之后随便工作几年之后读国外名校的MBA、之后再尝试进投行的、虽然因为年纪小家里人这么建议过。。。 如果本科毕业就想去投行的话估计只能在上海的投行了、最多也只是香港的、 如果本科之后读国外硕士再竞争投行应该就会选择国外的投行了吧？其实我是很想趁着年轻多见识见识的。。。 另外投行工作对数学要求很高吧。。。因为我本身比较喜欢数理方面、有自学和旁听很多数学系的专业课、但是这样又没法向别人证明自己在这方面的能力、因为错过了修双学位的机会、这样即使算是优势也没法显示啊？ 不过很多前辈都不建议女生去投行工作啊？很累压力又大、对身体和精神的要求都很高。。可是我本人对投行是很感兴趣的。。。楼主觉得我在本科的时候应该朝哪些方面拓展或者应该专注哪些方面呢？考CFA对英语要求也不低啊、不过CFA即使没考到的话也或多或少提升了自己的专业能力吧。。 ------------------------------- Hello there~ 呵呵，F91 大哥说话是有的是太直白了一些，但是我想没有伤害谁的意思。 无心伤害，大家很多时候都会吧？呵呵… Take it easy~ (有些时候，听到自己不喜欢的话，当作是一种锻炼，就好了，外面世界很tough，就是这样的，呵呵。关键是强大的内心，嘿嘿~) 你哥哥的朋友的情况呢，我觉得resume screening我也有很可能给他过， 如果他的CV写的很好，突出了英文，和实习的重点，我想我也会interview他，看看。 然后就看他的具体发挥了。 他的经历还是有很亮点的，因为首先要弄清楚，他在的pool，不是和老外candidate在一起的，他们的skill set本来就不一样，大行现在已经学乖了，不会拿一个local的foreign language skill去和一个 foreign native speaker去比。 对于一个grad，我之前说过了，最主要看几点： 1. grades，学校的名气， => 你是不是一个从小就比较努力和相对聪明的人，在大学里本职工作，学习，是不是做得好。Yes, study is a student’s job. 2. 课余生活是不是丰富 => 你是不是有前瞻视野的年轻人，是不是一个只会在学校玩游戏，虚度时间的人 3. 接触社会 => 和第二点差不多，看你是不是一个比较单纯幼稚的学生，还是已经明白大人的世界是怎么样的，尤其是投行，证券这个极其残酷的世界… 基本上就这个3方面来说，那位同学还是很符合标准的。 英文的话，已经不是什么很大的亮点，而是基本的requirement，英文不行，很难进外资，很难进香港，因为所有的 document 基本都是英文… 我现在的team，大老板是ABC，我的小老板是 花旗来的香港人，team里面基本都是海归，两个老外… 开会基本都是用英文。 天天用bloomberg，拿起电话都是 XXX speaking… 所以英文只是一个生存的基本技能。 普通话也是… 一样，而且很多时候比英文更重要… 我比较lucky，英文，普通话，广东话，都比较好。 基本上对老板是 英文 + 广东话，客户和朋友是 普通话… 你年纪这么小，不要太急！ CFA应该不需要太多太多的时间吧？ Level 1 还是比较basic 的，少唱点 卡拉ok咯~ 呵呵，等你工作了，很多时间去玩。 其实big 4，consulting firm都不错，不要焦点直落在投行， 如果一定要去看看，那就要下功夫，做出别人不能的牺牲。 因为你进了这个行业，牺牲会更加多。 我现在出去吃饭，基本上都是女多男少，而且女孩子也都快30了，没有男朋友。男的也是大多都是单身，外表看起来光鲜，内心很多时候都很纠结，一方面不能收手，一上岗位，一到career，大家都不想输，不想disappoint，拼命工作，都很tough，另一方面，自己却很孤独。是不是病态？见仁见智。。。 我自己的牺牲也很多，呵呵，前面也有说… 大家牺牲的都很多，如果你在大学都做不出这样的牺牲，我觉得要重新考虑这个行业是不是适合你哦~ 给你的advise是： 1. CFA和Exchange的机会，要balance，争取都兼顾 2. 不要浪费校园招聘的时间，好好把握 3. 好好想想是不是想进这个industry，你想了解更多，可以personal message我，但是我只能说我尽量回。（也说给这里所有的朋友，如果想知道我自己的一些对这个行业的看法，可以PM我，我不知道什么时候才会在这里说，呵呵，也许当我quit as a whole的时候？） 又有一个发小从这个圈子quit了，在大行做ECM的，她觉得太辛苦。几乎每天都是2-3点… 来这里3年，已经听到太多女孩子受不了quit了，在座的女同胞们，想好了再进来哦~ |
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